【新NISA】王道より攻めたい人が注目する「メガ10」と「FANG+」。S&P500と比較してわかったリスクとコストの真実

管理人

こんにちは！

新NISAが始まり、多くの方が「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」や「全世界株式（オール・カントリー）」を積立の基本（コア）にしていると思います。

そんな中、「もっと大きな利益を狙いたい」「米国の最強企業だけに投資したい」という層から熱烈な視線を浴びているのが、今回比較する2つのファンドです。

管理人

しかし、これらは王道のインデックスファンドとは性格が全く異なります。まずは、「王道」と比べて何が違うのか、冷静に整理してみましょう。

話題だからといって飛びつく前に、まずはコストとリスクの高さを受け入れる必要があります。

持っているだけで毎年かかる「維持費」です。

🔶S&P500に比べると、メガ10は約4倍、FANG+は約8倍以上のコストがかかります。

🔶これだけのコストを払ってでも、S&P500を上回るリターンが期待できると考える人が選ぶ商品です。

投資先が少ないほど、当たれば大きいですが、外れた時のダメージも大きくなります。

🔷オルカン：世界中の約3,000社に分散

🔷S&P500：米国の優良企業500社に分散

🔷メガ10 & FANG+：たったの10社に集中

管理人

500社に分散している安心感を捨てて、「選りすぐりのエリート10社」に賭ける。これがこの2つのファンドの本質です。

では、同じ「10社への集中投資」でも、中身はどう違うのでしょうか？

🔷コンセプト：「今の米国を牽引するトップ企業」

🔷選び方：時価総額（会社の規模）が大きく、かつ成長性が高い上位10社を選定。

🔷最大の特徴：「銘柄の入れ替え」と「セクター制限」

　　🔹順位が変われば、自動的に銘柄を入れ替えます。

　　🔹1つの業種（例：ITばかり）に偏りすぎないよう、調整が入ります（1セクター最大20%目安）。

　　🔹イメージ：S&P500の上澄みだけをすくい取ったような構成。

🔶コンセプト：「世界を変える次世代テクノロジー企業」

🔶選び方：Google、Amazon、Meta、Netflixなどの「FANG」銘柄を中心に、革新的なハイテク企業10社を選定。

🔶最大の特徴：「固定メンバー」と「均等投資」

　　🔸ハイテク株が中心のため、IT業界が好調なら爆発的に伸びますが、不調なら大きく下がります。

　　🔸ほぼ等しい金額割合で投資するため、1社ごとの影響力が非常に大きいです。

　　🔸イメージ：ハイテク・イノベーション選抜チーム。

管理人

S&P500に比べてコストが高いことは前述しましたが、「メガ10」と「FANG+」の間でも、コストには大きな差があります。

もし100万円を一括投資して、価格が変動しなかったと仮定した場合のコスト総額を計算しました。