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【新NISA/丸2年経過】25%増！実績、戦略公開、振り返り

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ビギナー
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先に始めたせんぱーい！！NISAの成績どうなの？？不安でまだ始められてないから一次情報教えて！
管理人
管理人
分かりました。先人たちがどんな成績なのか気になりますよね。

今回ご紹介する私の新NISAの実例を見て一歩踏み出すきっかけになれば嬉しいです。

 

管理人
管理人
Xでも最新のNISA運用実績や特定口座を含めた一次情報を載せています。良かったらフォローして経過を追ってみてくださいね。

 

私のNISA口座の全体像とパフォーマンス

新NISA制度は2024年1月1日に開始されました。

本日（2026年4月14日）時点で、2年3か月と14日（約2年4か月）経過しています。

管理人
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結論から申し上げますと、約2年経った今、NISA口座で元本約1,088万円を評価額約1,365万円に育て、含み益約275万円（+25%前後）になりました。

新NISAの非課税投資枠1,800万円を最短で埋めるには、年間360万円（つみたて120万＋成長240万）を5年間継続となります。

私は特定口座を一部売却して新NISAに一部移し替えたりしながら２年間は満額、３年目の今は残り積立投資枠を残すのみといった状況です。

 

NISA口座では外国株（個別やETF）を一切持たず、日本株と投資信託だけでここまで伸ばせました。

特定口座は米国高配当ETF（HDV、PFF、SPYD、VYM）、日本株、投資信託を保有しており全体の比重を調整しながらリスクを分散しています。

管理人
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来年の枠が付与され次第（2027年1月）、特定口座の投資信託を売却し新NISAに植え替え予定です。

 

振り返り

管理人
管理人
2025年中頃までは横ばいでしたが、そこを耐えて後半に大きく伸びました。調整期も積立を止めることなく続けたのが、今回の25%増につながったと感じています。当然むやみな売却もしていません。

私のNISA口座の保有商品の内訳は以下の通りです。

🔶投資信託（s＆p500やオルカン）：55%

🔶国内株式：44.9%

🔶外国株式：0%

 

管理人
管理人
NISA口座、成長投資枠はほぼ100%を日本国内資産にしています。これにより為替の変動リスクを避けています。

 

特定口座で保有中の米国高配当ETF（HDV、PFF、SPYD、VYM）、日本株、投資信託（s＆p500）を含めた全体のバランスが国内株式５：米国株式５に近い割合になるように調整しています。

 

私の運用スタイルの成功要因

ビギナー
ビギナー
私も同じようにやれば大丈夫かな？

管理人
管理人
私の場合、成功のポイントは次の3つでした。

🔶NISA口座でつみたて投資枠と成長投資枠を両方活用したこと

🔶毎月同じ金額で積立を続けたこと（市場が下がっても買い続けられた）

🔶日本株の上昇相場をしっかり捉えられたこと（特に後半1年で大きく伸びました）

 

特定口座の高配当ETF（HDV：安定した高配当株、PFF：毎月分配型の優先株式、SPYD：超高配当、VYM：優良高配当株）と組み合わせることで、NISAでは為替リスクを抑えつつ、全体ポートフォリオのバランスを取りました。

ただし、日本市場全体が大きく下がった場合は影響が出やすい点は、私も常に意識しています。

 

失敗を避けてNISAを始めるポイント

管理人
管理人
私のようにNISA口座を日本株と投資信託中心にシンプルに始め、買い場が来れば外国の高配当ETFを少しずつ加えていく方法なら、失敗を大きく減らせるきがします。

もっとシンプルにするならばNISA口座で「全世界株式（ぜんせかいかぶしき）インデックスファンド」を毎月コツコツ積み立てる。

これだけでいいと思います。

🔶インデックス投資とは？初心者女性でも失敗しない始め方と銘柄選び

 

 

結論

 

新NISAで失敗を避けたい初心者には、「国内株＋優良投資信託中心」がおすすめです。

もしくは広く分散が効いた優良投資信託（オルカンやs＆p500）のものすごくシンプルな運用。

管理人
管理人
具体的にどう始めるかというと、まずは少額からNISAの積立を設定すること。毎月無理のない金額で続けられるのが一番大事です。

この私の実体験のようにNISAを始めたいと思ったあなたへ。

今ならキャンペーンも実施中。あなたも今日から資産を増やす第一歩を踏み出してみてください。
管理人
管理人
小さな金額から一つずつ積み重ねていきましょう。少しずつ自信がついて、きっと続けられるはずです。私もこれからもコツコツ続けながら、みなさんと一緒に資産を育てていけたら嬉しいです。

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